Curso Formación práctica de tesoreros
Las claves para optimizar la tesorería de su empresa
MODULO I PRINCIPIOS BASICOS DE LA GESTIÓN INTEGRAL DE LA TESORERIA
1. TESORERÍA: DEFINICIÓN Y SITUACIÓN CON RELACIÓN A LA GESTIÓN FINANCIERA DE LA EMPRESA
- Misiones del tesorero.
- Puntos neurálgicos para sacar beneficio a una buena gestión de tesorería.
- Cómo evaluar la propia eficacia al frente de la tesorería de su empresa.
- Cuadro de mando de la propia gestión. Las variables básicas a vigilar.
- Casos prácticos.
2. LAS PREVISIONES Y EL PRESUPUESTO DE TESORERÍA: HERRAMIETAS BASICAS
- Integración en el presupuesto anual, coordinación con los presupuestos de inversión.
- Técnicas de elaboración y control: previsiones de cobros y pagos.
- Determinación de las necesidades de financiación.
- Casos prácticos.
3. DECISIONES DEL DÍA A DÍA DEL "SABER" AL "SABE HACER"
- Previsiones día a día en fecha valor. Elaboración y control. Técnicas de mejora.
- Condiciones de valoración, costes y comisiones aplicadas por las entidades financieras.
- Tasas anuales efectivas y coste real de financiación.
- Métodos para el equilibrado de cuentas y arbitrajes.
- Casos prácticos.
4. GESTIÓN DEL RIESGO DE TASA DE INTERES DE TIPO DE CAMBIO
- Asegurar el tipo de interés en las renovaciones de créditos o de colocaciones con ayuda de los productos derivados: futuros, opciones, swaps, fras.
- Los diferentes riesgos en las operaciones de comercio exterior.
- Optimizar la posición neta; instrumentos de cobertura del riesgo de tipo de cambio: leds & lags, matching, futuros, opciones, seguro de cambio, swaps, faxes...
- Casos prácticos.
5. GESTIÓN DE LA TESORERÍA DE GRUPO
- Evaluación global de la gestión de la tesorería de grupo. Beneficios y costes.
- Posibles modelos organizativos: cuenta centralizada, cash pooling y los centros de coordinación. Organización y equilibrado de los movimientos.
- Sistema de netting y centro de servicios financieros internacionales.
MODULO II
1. ANÁLISIS DE LAS EMPRESAS DESDE LAS ENTIDADES CREDITICIAS
- Diagnóstico de la liquidez, solvencia y endeudamiento.
- Otras informaciones relevantes para las entidades financieras.
- Fuentes de información de las entidades financieras.
- Criterios para otorgar créditos.
- Normativa del Banco de España.
2. LAS ENTIDADES FINANCIERAS
- Diferentes estrategias bancarias.
- Productos y servicios financieros básicos.
- Análisis de la cuenta de explotación bancaria.
3. EVALUACIÓN DE LAS RELACIONES ACTUALES CON LAS ENTIDADES FINANCIERA
- .Estructura bancaria en la actualidad: ficha de análisis de la entidad financiera.
- Análisis de la calidad de servicio recibida (cuestionario sobre atributos de calidad).
- Análisis del negocio (margen) aportado a cada entidad: coste para la empresa.
- Balance banco-empresa; métodos comparativos.
- Casos prácticos.
4. PREPARACIÓN DEL PROCESO NEGOCIADOR: ESTRATEGIA DE NEGOCIACIÓN
- Los 10 principios básicos de la negociación con las entidades bancarias.
- Preparación del dossier. Datos a presentar.
- Presentación de necesidades. Compensaciones a ofrecer.
- Cómo elaborar el mapa bancario óptimo.
- Seguimiento de condiciones pactadas.
- Criterios para determinar la necesidades de cambio de Banco.
- Casos prácticos de negociación y seguimiento de condiciones.
5. CONCLUSIONES
OBJETIVOS DE LA FORMACIÓN
- Mejorar el conocimiento de la posición diaria, a través de la aplicación de principios y técnicas avanzadas de cash management.
- Eliminar la liquidez ociosa.
- Optimizar la red bancaria.
- Identificar riesgos de tipo de interés y cambio y saber cubrirlos.
- Mejorar los procesos de negociación con entidades bancarias.
- Experiencia en unidades de producción.
- Tesoreros, directores financieros.
- Responsables administrativos.
- Aprender a elaborar un presupuesto anual de tesorería.
- Saber elaborar una previsión en fecha valor.
- Conocer los sistemas de pagos bancarios CSB 19, 32, 58.
- Saber calcular los costes de las operaciones bancarias.
- Conocer las ventajas de los repos y depósitos como productos de inversión.
- Saber aplicar coberturas de riesgos de divisas con derivados y seguros de cambio.
- Saber construir un balance banco-empresa para optimizar negociaciones bancarias.
Curso abierto
Duración:
Precio por asistente:
Bonificación Fundación Tripartita:
Horario del curso:
Referencia:
“La Fundación Tripartita participa en la gestión de las ayudas para financiar las acciones de formación profesional para el empleo dirigidas a empresas y trabajadores pero, en ningún caso, las organiza ni las imparte.”